P2P網(wǎng)貸合規(guī)檢查通知出爐

揚子晚報訊(記者 李沖)近日，P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發(fā)通知，要求各地于2018年12月底前完成本次合規(guī)檢查。隨此通知下發(fā)的還有《P2P合規(guī)檢查問題清單》。揚子晚報記者獲悉，合規(guī)檢查羅列了“是否有資金池”等10個方面重點檢查內(nèi)容。業(yè)內(nèi)認為，此舉意味著網(wǎng)貸備案的進程或?qū)⑻崴佟?/p>

據(jù)悉，P2P網(wǎng)貸整治辦要求嚴格按照網(wǎng)貸“1+3”制度框架及有關規(guī)章制度，重點檢查10個方面內(nèi)容：1、是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務;2、是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;3、是否為自身或變相為自身融資;4、是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息;5、是否對出借人實行了剛性兌付;6、是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;7、是否向出借人充分披露借款人的風險信息;8、是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡借貸原則;9、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金(或剝離到關聯(lián)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品);10、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。