年后，嚴(yán)監(jiān)管的勢(shì)頭不減，多家信托公司爆出違規(guī)事件，涉及公司治理和業(yè)務(wù)方面。最新披露的罰單則是來(lái)自華寶信托和中泰信托，違規(guī)原因不一。中泰信托是違規(guī)“兜底式”承諾，被處沒(méi)收違法所得260萬(wàn)元;華寶信托則主要涉及信托資金投放違規(guī)，被罰款210萬(wàn)元。

整體來(lái)看，今年監(jiān)管力度空前，首張信托罰單出現(xiàn)在3月初，自此之后，兩個(gè)月里，已有7家信托公司接到罰單，不同往年的是，動(dòng)輒百萬(wàn)“大單”頻出，涉及罰沒(méi)金額接近900萬(wàn)元。對(duì)此，有信托公司內(nèi)部人士指出，信托業(yè)嚴(yán)監(jiān)管形勢(shì)將持續(xù)，受罰公司數(shù)量或?qū)⑦M(jìn)一步擴(kuò)大。

百萬(wàn)元罰單此前并不多見

日前，華寶信托和中泰信托的兩張罰單引起市場(chǎng)關(guān)注，單張罰沒(méi)金額都在200萬(wàn)元以上，如此高的金額在信托業(yè)并不多見。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，2018年單筆信托罰單金額過(guò)百萬(wàn)元的只有2單;而2017年則僅1單。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)，華寶信托的主要違法違規(guī)事實(shí)為：2018年3月份，該公司違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易;2017年8月份，該公司開展某融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務(wù);2016年11月份、2018年2月份，該公司部分投資類銀信理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，罰款共計(jì)210萬(wàn)元。

中泰信托則在2015年7月份違規(guī)承諾某信托財(cái)產(chǎn)不受損失。對(duì)此，監(jiān)管部門對(duì)其發(fā)出警告，并沒(méi)收違法所得264.36萬(wàn)元。

對(duì)于此次受罰，華寶信托和中泰信托均表態(tài)稱，將嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管意見、加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

華寶信托相關(guān)人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，華寶信托將樹立全面合規(guī)的意識(shí)，積極穩(wěn)妥推進(jìn)各類業(yè)務(wù)，持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的水平和層次。

“我司已嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管意見，加強(qiáng)合規(guī)管理，并將進(jìn)一步嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求合規(guī)經(jīng)營(yíng)。”中泰信托內(nèi)部人士對(duì)記者回復(fù)道。

此外，中泰信托也道出了違規(guī)項(xiàng)目的原委：該項(xiàng)目是2015年度的信托項(xiàng)目，已在2017年正常結(jié)束。我司與委托人簽訂的《退出支持協(xié)議》項(xiàng)下信托受益權(quán)受讓義務(wù)履行條件并未滿足，無(wú)須履行，受益人等相關(guān)各方權(quán)益均未受損。“雖然各方權(quán)益均未受損，但當(dāng)時(shí)我司在該信托項(xiàng)目的運(yùn)作過(guò)程中確有審慎不足之處，已深刻反省，切實(shí)整改并進(jìn)行內(nèi)部處罰和問(wèn)責(zé)。”中泰信托進(jìn)一步表示。

受罰隊(duì)伍或擴(kuò)容

據(jù)記者梳理相關(guān)信息，今年來(lái)，信托業(yè)內(nèi)已有7家公司接到罰單，罰單金額893萬(wàn)元，罰單集中在3月份至5月份。

對(duì)此，有信托公司內(nèi)部人士表示，信托業(yè)嚴(yán)監(jiān)管形勢(shì)將持續(xù)，受罰公司數(shù)量或?qū)⑦M(jìn)一步擴(kuò)大。

中鐵信托在研報(bào)中指出，行政處罰對(duì)信托公司影響頗大，會(huì)對(duì)信托公司的公司聲譽(yù)、監(jiān)管評(píng)級(jí)、業(yè)務(wù)開展、對(duì)外投資等方面產(chǎn)生負(fù)面影響。比如在業(yè)務(wù)開展方面，信托公司申請(qǐng)新業(yè)務(wù)資格將會(huì)受到影響。根據(jù)《信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的規(guī)定，信托公司申請(qǐng)開辦新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求、監(jiān)管評(píng)級(jí)良好、最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。除申請(qǐng)新業(yè)務(wù)資格受影響外，包括證券投資信托、信貸資產(chǎn)證券化在內(nèi)的部分業(yè)務(wù)也將受到影響;又如在對(duì)外投資方面，“如信托公司擬進(jìn)行金融股權(quán)投資或者設(shè)立專業(yè)子公司，可能因行政處罰而無(wú)法實(shí)施，從而影響信托公司的業(yè)務(wù)發(fā)展布局。”

對(duì)此，中鐵信托認(rèn)為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)公布罰單內(nèi)容，對(duì)信托公司的運(yùn)行是一種指導(dǎo)和警示，因此可通過(guò)對(duì)有關(guān)罰單的關(guān)注緊跟監(jiān)管動(dòng)態(tài)，更好地規(guī)范自身的經(jīng)營(yíng)行為。對(duì)于信托公司而言，要加強(qiáng)合規(guī)性管理、完善內(nèi)部控制、加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通。

普益標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)為，信托公司需加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，制定務(wù)實(shí)和可操作的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。選擇風(fēng)控措施應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注兩項(xiàng)基本原則：一是務(wù)實(shí)有效原則，即信托公司應(yīng)該關(guān)注具體項(xiàng)目的核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并充分考慮客戶營(yíng)銷、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、商業(yè)談判的復(fù)雜性，務(wù)實(shí)有效的選擇風(fēng)控措施，善于取舍，抓住重點(diǎn);二是可操作性原則，設(shè)計(jì)風(fēng)控措施應(yīng)該充分考慮可操作性問(wèn)題，接地氣，提高風(fēng)控措施“落地率”和執(zhí)行效果。避免出現(xiàn)諸如抵押、強(qiáng)執(zhí)公證、資金監(jiān)管、強(qiáng)制處置等環(huán)節(jié)操作難的尷尬境地。