于靖于2018年購買了由珠海槿毅投資管理有限公司(簡(jiǎn)稱：槿毅投資)管理的某證券投資私募基金產(chǎn)品。該基金的托管人為國泰君安證券，具體的托管業(yè)務(wù)由其旗下的成都分公司承辦。2020年4月21日，槿毅投資以每份凈值0.787元，將清盤后的款項(xiàng)通過銀行轉(zhuǎn)到了于靖的賬戶上。對(duì)此，于靖認(rèn)為，在該基金觸防預(yù)警線和清倉線時(shí)，槿毅投資和國泰君安證券沒有按照合同的約定，履行向基金份額持有人預(yù)警和清倉提示的義務(wù)，基金清算不符合程序。

槿毅投資先斬后奏?

于靖稱，他于2018年經(jīng)國泰君安成都分公司財(cái)富中心總經(jīng)理許永江介紹，認(rèn)識(shí)了槿毅投資實(shí)際控制人、法人代表張亮，并于同年購買了槿毅投資作為管理人的某證券投資私募基金產(chǎn)品，基金經(jīng)理為張亮，國泰君安作為該基金產(chǎn)品的托管人，具體托管業(yè)務(wù)由其旗下的成都分公司承辦。

“我和戎新(該基金產(chǎn)品的另外一位投資者)各購買人民幣100萬元，產(chǎn)品初始金額為人民幣200萬元。”于靖提供給《金融投資報(bào)》記者的合同顯示：該基金的預(yù)警線為基金份額凈值0.85元，若T日基金份額凈值低于或等于預(yù)警線，無論T+1及之后的基金份額凈值是否高于預(yù)警線，私募基金管理人須于T+2日(含)前以傳真、郵件或者其他私募基金管理人和基金份額持有人共同認(rèn)可的方式向基金份額持有人發(fā)出預(yù)警通知。

于靖同時(shí)稱：“‘止損線為基金份額凈值0.80元’;約定了‘清算小組成員由私募基金管理人、私募基金托管人等相關(guān)人員組成’，并在清算程序里面約定了‘對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)’，然后‘制作清算報(bào)告’，再‘對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配’。”

“2020年一季度，因我們沒有辦法查詢到產(chǎn)品凈值，隨即與管理人聯(lián)系，發(fā)覺對(duì)方(指槿毅投資)已不再此前辦公處辦公，打電話不接也不回，刻意回避我們。”于靖告訴記者。

于靖說：“我們聯(lián)系國泰君安成都分公司托管部工作人員出面協(xié)調(diào)。之后，管理人沒有走合同約定的清算程序，于2020年4月21日突然以‘基金清盤’名義給我們進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)款，但收款金額折算為產(chǎn)品凈值已跌破0.80元(每份)，實(shí)為0.787元(每份)。”

于靖認(rèn)為，此前，管理人沒有盡到產(chǎn)品凈值0.85元預(yù)警和0.80元清倉的義務(wù)，給客戶造成了損失，且迄今為止拒不與客戶聯(lián)系，并事實(shí)上不予出具基金產(chǎn)品的《清算報(bào)告》。“我們向國泰君安成都分公司反映情況，此后一位工作人員電話安慰了我們幾次，說由她的領(lǐng)導(dǎo)來對(duì)接，然后就沒有了下文。”

當(dāng)事三方各執(zhí)一詞

于靖稱，根據(jù)合同約定，托管人有義務(wù)盡到：產(chǎn)品凈值到0.85元預(yù)警線時(shí)必須以郵件等方式提示管理人;產(chǎn)品凈值達(dá)到0.80元清倉線時(shí)必須以郵件等方式提示管理人;清算后必須提供《清算報(bào)告》。

于靖要求國泰君安提供向基金份額持有人發(fā)出預(yù)警和清倉提示的證明;同時(shí)要求在基金份額持有人聯(lián)系基金管理人未果的情況下，請(qǐng)國泰君安協(xié)調(diào)管理人共同出具《清算報(bào)告》。

“托管人和管理人不出具《清算報(bào)告》給客戶，客戶怎么知道產(chǎn)品到底是虧是賺?甚至讓客戶懷疑管理人聯(lián)合托管人把多的錢給私吞了?”于靖說，“國泰君安這樣的頭部券商居然都不能如約走清算程序，就讓管理人直接把大幅受損的款項(xiàng)退給客戶，托管人的責(zé)任心體現(xiàn)在哪里?不擔(dān)心這樣的違規(guī)行為會(huì)給‘國泰君安’這塊招牌抹黑嗎?”

于靖認(rèn)為，托管人對(duì)管理人的不作為沒有起到客觀上的監(jiān)督作用，造成了客戶的損失，應(yīng)該負(fù)連帶責(zé)任。“請(qǐng)國泰君安對(duì)我的基金投資人身份和所反映的情況進(jìn)行核實(shí)，然后盡快安排善后工作，給信任國泰君安的客戶、民眾和社會(huì)輿論一個(gè)滿意的答復(fù)。”

《金融投資報(bào)》記者致電國泰君安成都分公司財(cái)富中心總經(jīng)理許永江，對(duì)方回答稱，按照合同約定，國泰君安作為槿毅投資發(fā)行的私募基金產(chǎn)品的托管人，國泰君安只與基金管理人槿毅投資構(gòu)成契約關(guān)系，只負(fù)責(zé)向槿毅投資進(jìn)行預(yù)警和清倉提示，以及出具清算報(bào)告，不直接向基金份額持有人發(fā)送預(yù)警和清倉提示。記者要求對(duì)方提供托管人向基金管理人發(fā)送的預(yù)警、清倉提示，以及清算報(bào)告。對(duì)方稱，不方便向外部提供。

《金融投資報(bào)》記者同時(shí)致電槿毅投資基金經(jīng)理張亮，對(duì)方回答說，在基金預(yù)警和清盤時(shí)，他讓工作人員電話通知于靖，但均未打通電話。對(duì)于出具《清盤報(bào)告》事宜，對(duì)方稱沒有出具。對(duì)于其原因，對(duì)方未作正面回答。

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應(yīng)按合同約定辦理

四川省智見成律師事務(wù)所合伙人、主任律師楊川平表示，從當(dāng)事各方的合同約定看，該私募基金產(chǎn)品凈值達(dá)到預(yù)警線0.85元/份時(shí)，私募基金管理人應(yīng)該以傳真、郵件或者其他私募基金管理人和基金份額持有人共同認(rèn)可的方式向基金份額持有人發(fā)出預(yù)警通知。但產(chǎn)品凈值達(dá)到清倉線0.80元/份時(shí)，合同并未就清倉提示方面的事宜作出約定，因此，僅從清倉環(huán)節(jié)看，并不能就此證明相關(guān)方面存在明顯的違約行為。至于出具私募基金產(chǎn)品的《清倉報(bào)告》，當(dāng)事各方應(yīng)該按照合同約定辦理。