新華財經(jīng)上海12月25日電（張欣然）12月25日，2021上海國際金融中心發(fā)展論壇在滬召開。中國工商銀行原行長、原董事長，中歐陸家嘴國際金融研究院院長姜建清在論壇上表示，中國財富的管理創(chuàng)新發(fā)展正在沐浴全球化的歷史性機遇，中國高水平對外開放，人民幣國際化、“一帶一路”倡議以及走出去的戰(zhàn)略實施將推動中國金融持續(xù)深化。

“財富投資者和管理者開始在更大范圍內(nèi)尋找信息不對稱的商機，中國財富管理的機構(gòu)全球化、產(chǎn)品全球化開始加速，增強全球資源配置能力，對外資機構(gòu)的開放，資本市場的互聯(lián)互通以及上海的交易所和交易市場的對外合作將進一步推動人民幣的國際化?！彼f。

展望未來，多樣化的理財需求呼吁更多的市場創(chuàng)新，姜建清表示，未來的服務(wù)模式呈現(xiàn)金融科技化。

智能投顧正處在向大眾普及新階段。在金融交易、理財顧問等領(lǐng)域替代人工，為投資者提供財富管理的咨詢顧問量化投資等服務(wù)，通過標(biāo)準(zhǔn)化、全線上、可交易、自主服務(wù)為主的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，涵蓋資產(chǎn)管理全價值鏈的服務(wù)模式。通過平臺去配備投融資雙方的精準(zhǔn)需求，不斷提升對大眾客戶群的可觸達性和便利性。

“讓大眾客戶同樣獲得專業(yè)化、個性化的高效投融資服務(wù)，這是資產(chǎn)管理領(lǐng)域的一次重大變革，在這種金融模式下，財富管理者較大掌握信息主動權(quán)，這對資產(chǎn)管理公司更加便捷，聯(lián)系投融資需求提供了更高要求?！彼f。

他進一步表示，風(fēng)險偏好出現(xiàn)差異化需求。在中國資產(chǎn)管理發(fā)展的過程中，利率、匯率、信用、市場、國別各類風(fēng)險逐步增加，剛兌的時代已經(jīng)過去，無風(fēng)險收益率持續(xù)下降，人們的風(fēng)險偏好產(chǎn)生了差異，行為發(fā)生了分化，更加冷靜的關(guān)注資產(chǎn)安全性、效益性和流動性之間的平衡、增值、保值、避險等訴求更加多元化。

“資產(chǎn)管理機構(gòu)要在風(fēng)險管理方面投入更多的關(guān)注力和創(chuàng)造力，更多的采取主動型的風(fēng)險管理理念，在結(jié)構(gòu)優(yōu)化、資產(chǎn)優(yōu)良、效率提升這個明確的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)資產(chǎn)管理機構(gòu)的持續(xù)健康發(fā)展?！彼f。

在姜建清看來，對比全球著名的資產(chǎn)管理中心，上海資產(chǎn)管理中心的發(fā)展仍然存在著不少的挑戰(zhàn)。

一是國際化程度、金融產(chǎn)品、營商環(huán)境、定價能力、專業(yè)人才、稅收政策方面還存在差距。2019年中國居民的住房資產(chǎn)占總資產(chǎn)的60%左右，而金融資產(chǎn)占比僅為20%左右，與美國的住房資產(chǎn)占24%、股票類資產(chǎn)、金融資產(chǎn)占71%相比，資產(chǎn)配置存在著巨大的優(yōu)化空間。在營商環(huán)境、資管機構(gòu)和基金規(guī)模方面仍存在較大差距。

二是資產(chǎn)管理的結(jié)構(gòu)存在問題。國際高能級資產(chǎn)管理機構(gòu)的總部集聚度不夠，全球前50大資產(chǎn)管理公司仍缺乏中國公司的身影。從資管機構(gòu)看，保險、公募基金較強，但銀行、信托、券商類資管機構(gòu)較弱，從資本結(jié)構(gòu)來看，權(quán)益類、混合類資產(chǎn)占比低，全國的理財子公司已發(fā)行的產(chǎn)品類型較為單一。

他認為，當(dāng)前全球的金融業(yè)通過高資本消耗和重資產(chǎn)獲得微薄利潤的發(fā)展道路，無疑是不可持續(xù)的，不僅收益容易受到擠壓，而且對資本要求高。中國金融業(yè)、金融機構(gòu)已經(jīng)制定了轉(zhuǎn)型方案，并推動業(yè)務(wù)全面轉(zhuǎn)型，對業(yè)務(wù)機構(gòu)、人員重新擺布，回顧核心業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理等領(lǐng)域，要把資產(chǎn)管理的重點從量的增長轉(zhuǎn)向為質(zhì)的提升。

“應(yīng)對標(biāo)國際更高標(biāo)準(zhǔn)，依靠創(chuàng)新驅(qū)動，實現(xiàn)提質(zhì)增效，建立全市場覆蓋的資產(chǎn)配置的體系，利用全球的戰(zhàn)略布局優(yōu)勢，構(gòu)建內(nèi)外協(xié)同的全球資產(chǎn)管理的網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)，打造境內(nèi)外、多幣種、直接融資和間接融資相結(jié)合的資產(chǎn)配置體系?！八f。

本次論壇由上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院主辦，中央廣播電視總臺上海總站、上海市徐匯區(qū)人民政府、上海市金融學(xué)會聯(lián)合主辦。

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