我國(guó)“雙碳”目標(biāo)提出兩年多來(lái)，金融監(jiān)管部門不斷完善綠色金融體系和標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)也積極擁抱綠色金融。

(資料圖)

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額22.03萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)38.5%，存量規(guī)模居全球第一；截至2022三季度末，綠色債券存量規(guī)模1.26萬(wàn)億元，位居全球第二位。

“中國(guó)綠色金融已經(jīng)進(jìn)入碳中和的綠色金融矩陣發(fā)展階段，呈現(xiàn)出綠色信貸向碳信貸聚焦、綠色債券碳中和化、ESG與碳中和主題融合的發(fā)展趨勢(shì)。”近日，安永發(fā)布的《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)碳中和戰(zhàn)略白皮書》（下稱《白皮書》）顯示。

《白皮書》同時(shí)指出，面對(duì)行業(yè)和企業(yè)的迫切需求，金融機(jī)構(gòu)在“雙碳”轉(zhuǎn)型方面需要應(yīng)對(duì)戰(zhàn)略不清晰、政策標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、數(shù)據(jù)獲取難度高等挑戰(zhàn)。“通過(guò)提前布局及轉(zhuǎn)型調(diào)整，金融機(jī)構(gòu)仍然可以在變化的環(huán)境中做出及時(shí)響應(yīng)，主動(dòng)打造差異化優(yōu)勢(shì)，把握發(fā)展機(jī)遇。”

“現(xiàn)在的金融機(jī)構(gòu)工作真的很難，我們不僅需要了解水平層面的金融知識(shí)，也需要了解垂直的行業(yè)知識(shí)，特別在綠色轉(zhuǎn)型過(guò)程中，對(duì)技術(shù)的不了解一定不會(huì)使你達(dá)到一個(gè)全面審慎的金融風(fēng)險(xiǎn)的管理的結(jié)果，所以金融機(jī)構(gòu)既要在金融方面積累自己的人才和知識(shí)儲(chǔ)備，同時(shí)還要在技術(shù)端不斷地加厚人才儲(chǔ)備和知識(shí)積累。”交通銀行行長(zhǎng)劉珺日前在全球財(cái)富管理論壇2023年會(huì)上表示。

“雙碳”轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)

據(jù)機(jī)構(gòu)測(cè)算，為達(dá)到2060年“碳中和”目標(biāo)，中國(guó)未來(lái)每年綠色金融需求達(dá)到8萬(wàn)億元-11萬(wàn)億元，目前仍存在較大的缺口。

“實(shí)體經(jīng)濟(jì)面臨‘雙碳’轉(zhuǎn)型的迫切需求，金融機(jī)構(gòu)必然要及時(shí)響應(yīng)、做出相應(yīng)的戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)調(diào)整。無(wú)論是行業(yè)的‘雙碳’轉(zhuǎn)型還是低碳技術(shù)的發(fā)展都需要大量資金。而當(dāng)前企業(yè)能夠獲得的轉(zhuǎn)型資金支持遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，需要金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)揮引導(dǎo)作用，撬動(dòng)社會(huì)資金，支持‘雙碳’轉(zhuǎn)型。”安永金融戰(zhàn)略與交易咨詢亞太區(qū)負(fù)責(zé)合伙人趙曉京表示。

《白皮書》則指出，面對(duì)行業(yè)和企業(yè)的迫切需求，金融機(jī)構(gòu)在“雙碳”轉(zhuǎn)型方面需要應(yīng)對(duì)戰(zhàn)略不清晰、政策標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、數(shù)據(jù)獲取難度高等挑戰(zhàn)。

趙曉京認(rèn)為，在應(yīng)對(duì)“雙碳”轉(zhuǎn)型趨勢(shì)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注三個(gè)重點(diǎn)方面：一是主動(dòng)戰(zhàn)略布局，做好頂層設(shè)計(jì)和統(tǒng)籌規(guī)劃，保證“雙碳”轉(zhuǎn)型目標(biāo)制定科學(xué)合理，轉(zhuǎn)型方法恰當(dāng)有效；二是注重加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，“雙碳”政策造成實(shí)體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)變化，金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險(xiǎn)疊加，需要主動(dòng)拓展風(fēng)險(xiǎn)管理體系，開展壓力測(cè)試，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)及應(yīng)對(duì)能力；三是積極探索金融科技與創(chuàng)新，利用人工智能、大數(shù)據(jù)平臺(tái)等金融科技與創(chuàng)新，在進(jìn)行“雙碳”轉(zhuǎn)型時(shí)努力探索創(chuàng)新解決方案。

在安永-博智隆金融服務(wù)業(yè)戰(zhàn)略合伙人王尊看來(lái)，面對(duì)“雙碳”轉(zhuǎn)型，金融機(jī)構(gòu)首先要做好科學(xué)的“雙碳”戰(zhàn)略布局，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)首先需要明確認(rèn)識(shí)到，金融機(jī)構(gòu)的綠色轉(zhuǎn)型是一個(gè)系統(tǒng)工程，轉(zhuǎn)型過(guò)程涉及日常經(jīng)營(yíng)及管理工作的方方面面。“因此，為了有效應(yīng)對(duì)綠色變革，制定科學(xué)合理的‘雙碳’戰(zhàn)略是金融機(jī)構(gòu)必須走好的第一步，只有基于清晰的政策理解及現(xiàn)狀認(rèn)知，合理設(shè)定自身的‘雙碳’目標(biāo)，統(tǒng)籌考慮，堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，選擇相應(yīng)的落地舉措，并匹配必要的落地保障機(jī)制，才能保證金融機(jī)構(gòu)‘雙碳’轉(zhuǎn)型的方向正確、安排合理、效果明確。”

“相比其他業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，‘雙碳’轉(zhuǎn)型工作的特殊性之一，是對(duì)減碳、綠色、碳排放等專業(yè)知識(shí)的需要。現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略制定團(tuán)隊(duì)往往缺乏這方面的能力，需要依靠外部專家的補(bǔ)充。”王尊認(rèn)為，因此必要時(shí)可以根據(jù)實(shí)際情況，考慮尋求第三方機(jī)構(gòu)的支持和合作。

安永金融服務(wù)氣候變化與可持續(xù)發(fā)展合伙人李菁還表示，對(duì)于大部分金融機(jī)構(gòu)而言，全面、準(zhǔn)確、高效的碳數(shù)據(jù)核算與披露是難點(diǎn)，迫切需要專業(yè)的碳排放管理工具，保障機(jī)構(gòu)穩(wěn)健合規(guī)運(yùn)營(yíng)。

據(jù)了解，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)在實(shí)現(xiàn)碳中和過(guò)程中面臨的難點(diǎn)，《白皮書》希望能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供一個(gè)可供參考的戰(zhàn)略分析框架和思路，以此協(xié)助金融機(jī)構(gòu)制定全面科學(xué)的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略以及落地方案。

“雙碳”政策趨勢(shì)

針對(duì)“雙碳”領(lǐng)域的政策趨勢(shì)，北京大學(xué)光華管理學(xué)院金融系教授沈吉認(rèn)為，未來(lái)我國(guó)金融領(lǐng)域的“雙碳”轉(zhuǎn)型政策制定，將主要采取“創(chuàng)造增量”和“改造存量”兩個(gè)核心思路：一方面通過(guò)傳統(tǒng)綠色金融，支持綠色企業(yè)和項(xiàng)目，不斷創(chuàng)造增量市場(chǎng)；另一方面，通過(guò)轉(zhuǎn)型金融，針對(duì)高污染、高能耗、高碳排行業(yè)提供轉(zhuǎn)型資金，改造現(xiàn)有存量。

“未來(lái)我國(guó)將在這兩個(gè)方向上不斷細(xì)化金融領(lǐng)域的政策標(biāo)準(zhǔn)，為金融機(jī)構(gòu)‘雙碳’轉(zhuǎn)型提出更高要求。金融機(jī)構(gòu)有必有及時(shí)跟進(jìn)政策變化，提前制定應(yīng)對(duì)策略。”沈吉表示。

以碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款為例，碳減排支持工具由央行聯(lián)合國(guó)家發(fā)改委、生態(tài)環(huán)境部創(chuàng)設(shè)，明確支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)三個(gè)重點(diǎn)減碳領(lǐng)域；而支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款由央行聯(lián)合發(fā)改委、能源局創(chuàng)設(shè)，明確支持煤的大規(guī)模清潔生產(chǎn)、清潔燃燒技術(shù)運(yùn)用等七個(gè)煤炭清潔高效利用領(lǐng)域，以及支持煤炭開發(fā)利用和增強(qiáng)煤炭?jī)?chǔ)備能力。目前，兩項(xiàng)工具實(shí)施的截止時(shí)間分別為2024年底、2023年底。

據(jù)劉珺介紹，目前綠色金融主要投向新能源領(lǐng)域，對(duì)于鋼鐵、化工等傳統(tǒng)行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型支持相對(duì)不足，金融資源尚不能完全覆蓋到這些真正的綠色低碳項(xiàng)目。“結(jié)構(gòu)性貨幣政策已注意到這點(diǎn)，在碳排放和煤炭清潔高效利用專項(xiàng)支持工具方面，對(duì)納入機(jī)制的項(xiàng)目應(yīng)用也強(qiáng)調(diào)了對(duì)傳統(tǒng)能源轉(zhuǎn)型技術(shù)創(chuàng)新運(yùn)用的政策支持，這是可喜的進(jìn)步。”

責(zé)任編輯：韓希宇

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