近日，由申萬宏源證券自主研發的一站式數智化財富管理平臺“申財有道”APP正式上線，標志著申萬宏源的財富管理體系建設和布局邁入了新的臺階。

近年來，申萬宏源圍繞“渠道力、服務力、產品力、數字力”四大核心競爭力，持續加大金融科技賦能投入，推動數智化轉型戰略，不斷提升服務投資者所需的專業能力，服務好資本市場的人民性、普惠性，助力打造‘以投資者為本’的中國特色資本市場。

申財有道APP的開發歷時2年，繼承了公司在金融服務領域的優勢，將科技與金融服務軟實力深度融合，高效、便捷的為客戶提供精準化、智能化、陪伴式的服務，為公司未來財富管理的轉型發展奠定了良好的基礎。

一、數字化賦能財富管理“新體驗”

穩定：業內首次全面引入“基礎平臺+業務開發”模式。以公司級mPaaS移動開發平臺為基礎、引入恒生行情交易源碼，經“雙11”等億級流量驗證，高可用高穩定，為客戶提供平穩無縫的投資體驗。

便捷：APP的操作及界面設計回歸客戶體驗。優化交互設計、推出全新“首頁”、搭建“我的”頁面，可一鍵搜索股票、理財、資訊以及功能，大大提升了客戶使用APP的效率。

貼心：借助科技的賦能，給客戶帶來伴隨式的服務模式。后臺系統感知用戶的操作流程斷點等，以申財有道APP作為核心對客渠道、以企微作為員工核心展業平臺，客戶經理主動跟進、1對1解決客戶問題，讓事后咨詢變為事中解決，給客戶帶來貼心的、全天候伴隨式服務。

精準：引入大數據分析技術和人工智能算法，建立數字化運營體系，深入理解客戶的個性化需求、風險偏好和投資目標，給客戶提供“千人多面”的投資學習、資訊獲取、資產配置及投資診斷的一系列財富管理服務。

二、科技助力財富管理“智體驗”

申財有道APP在建設過程中，大量采用了AI算法模型、大數據分析整合、云端服務等科技手段，在客戶“投前-投中-投后”投資旅程中，提供智能化決策輔助內容和工具。在投前階段，通過智能選股、智能診股、智能預警幫助客戶獲取市場動態、投資建議；在投中階段，提供智能條件單、智能定投等交易輔助工具，輔助客戶完成交易決策。在投后階段全景化展示資產配置畫像，方便客戶完成投資總結、賬戶分析。

三、投顧社區踐行財富管理陪“伴體驗”

申財有道APP在投顧服務方面，推出了全新的“投顧社區”服務，公司千余名優質投顧入駐，圍繞股票投資、基金篩選、資產配置等全業務場景為客戶提供投資分析和建議，滿足客戶的個性化需求，為客戶提供全旅程、全場景的陪伴式服務。

未來，申萬宏源證券將持續秉承以客戶為中心的服務理念，持續加大金融科技賦能，以申財有道APP為依托，進一步推動財富管理業務數智化轉型發展，滿足客戶對金融服務高品質需求，踐行申萬宏源證券作為國有金融企業的責任和擔當。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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