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數字化轉型助力家族辦公室成為共同富裕新引擎

2021-10-21 19:17:57來源:新華財經

新華財經深圳10月21日電(記者 吳燕婷)幫助更多人在致富的同時更好地管理財富,成為實現共同富裕道路上亟待解決的新課題。

理享家CEO朱超近日在接受記者專訪時表示,當前通過數字化轉型賦能國內家族辦公室行業,可助力國內家族辦公室服務更廣泛的中等收入群體,是實現共同富裕道路上的新引擎。

在當下的中國,社會中堅群體的擴張速度越發矚目。今年5月,匯豐經濟學家在一份報告指出,中國中等收入群體的數量將增長逾45%,從現在的約3.4億增至5億以上,未來五年中國家庭財富可能每年增長約8.5%,2025年可投資資產將達到300萬億元,相當于2020年國內生產總值(GDP)的300%左右。

在中國香港,很多家族辦公室開戶門檻需要100萬美金,而要具有300萬美金存續資產,才能成為其重點客戶。但隨著這一模式步入內地,家族辦公室也跟隨市場需要量體裁衣,產生新的變化。

朱超表示,相較于海外,如今中國本土家族辦公室服務的領域和人群明顯更廣闊,“現在家族辦公室已經服務于越來越多的白領、職場人,這種下沉是時代的趨勢,也是市場的要求。”

毫無疑問,更為下沉的財富管理新時代已揭開序幕。朱超認為,家族辦公室不應該只服務于少數人,更重要的是服務每天花一小時通勤的白領一族,新型家族辦公室登上舞臺,成為共同富裕新引擎。

同時,新一代中堅力量的崛起帶來了整個社會投資理念的改變。

朱超認為,海外較為主流的將財富交給專業團隊管理的理念正逐步滲透進國內,國人的財富管理觀念從傳統的自我掌控為主,過渡到交給專業人士來投資。這也對家族辦公室服務大眾需求的能力,提出了更高的要求。

基于此,理享家依托過去8年在技術、服務、資源等方面的沉淀,深度賦能正在崛起的本土家族辦公室。“一站式的中后臺服務工具可以幫助從業者可以從文件處理、客戶管理、資源對接以及運營事務中解放出來,能用更多的時間精力去發揮專業價值。

“未來,家族辦公室從業者可以運用技術平臺,更快地獲取信息、更有效地整合資源,為更多客戶提供專業服務,將自身能量發揮到極致。”朱超說。

可以預見,隨著社會中堅力量的增長,對其財富的有效管理和驅動,將激發更大經濟價值,成為共同富裕的基石。


責任編輯:孫知兵

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