6月6日，“2024年中國保險業創新發展典型案例”大賽在北京圓滿落幕，長城人壽AI家保系統榮獲“保險業科技金融典型案例”獎。

本次大賽由清華五道口金融學院《清華金融評論》主辦，《清華金融評論》是國家新聞出版署認定的第一批學術期刊，也是中國社會科學評價研究院核心期刊，專注于經濟政策解讀和建言，一直重視并持續跟蹤關注保險行業發展趨勢。為進一步反映中國保險行業的服務能力、風控水平和競爭實力，并推動中國保險業自身實現高質量發展，《清華金融評論》特舉辦“首屆“保險家論道”研討會暨中國保險競爭力排行榜發布會”，在排行榜發布的同時，也頒發了“2024年中國保險業創新發展典型案例”。本次大賽影響廣泛，吸引了全行業81個優秀創新發展典型案例參賽，28.6萬人次訪問，經過社會公眾投票及嚴格評審，長城人壽脫穎而出榮獲“保險業科技金融典型案例”獎。

長城人壽作為行業內首家基于中國本土化市場研究，而推出中國家庭風險保障理論體系及解決方案的公司，自研建設了“AI家?！毕到y，將中國家庭風險保障體系中關于對家庭風險的研究理論模型固化為一套完整的家庭風險管理系統，實現家庭風險識別、風險量化評估以及家庭風險保障方案的定制化。圍繞“AI家?！毕到y，長城人壽還打造了基于客戶家庭需求的顧問式行銷訓練課程——FBS(family needs based selling)。銷售人員依照FBS標準化業務流程進行展業，改變了傳統的產品導向銷售模式，真正做到立足客戶家庭需求，解決家庭風險。

“AI家保”系統有四大優勢，一是保單托管服務，全面梳理家庭保單，排除風險隱患。通過“AI家保”系統，能夠幫助客戶快速找出遺漏或失效的保單;全面了解家庭各類風險保障的責任;找到未指定身故受益人的保單，并進行風險提示;梳理出保單的豁免責任，提示豁免的功能與意義;指導家庭合理規劃保單的繳費。二是專業、智能的保單責任解析能力。長城“AI家?！毕到y涵蓋市場上95%的保險產品數據庫，并持續更新，由專業精算師團隊支持拆解保單責任，專業無偏差。通過OCR技術快速識別保單圖片，能夠準確歸納和展示每份保單的保額、保費、保障責任等重要信息。三是社保數據覆蓋全國，養老金測算更精準?！癆I家?！毕到y內置全國各地社保養老金數據及各地收入水平，能科學預測客戶的社保退休養老金領取額度，結合已有商保數據，可精準測算養老收入缺口。四是提供定制化家庭風險解決方案。綜合考量家庭所處生命周期及財富水平特點以及所承擔的家庭責任，量化評估家庭死亡、疾病與意外傷殘、養老、財富保值增值和財富安全風險等六大風險保障缺口，實現客戶家庭千人前面風險畫像，并根據風險畫像結合現有社保、商保情況為客戶定制專屬家庭風險保障方案。

長城人壽“AI家?！毕到y自2023年11月上線以來，已為8.6萬個客戶家庭提供家庭風險保障服務，其中托管11萬張保單，平均每個家庭托管保單的件數約1.2件，有的家庭托管保單數甚至達60多件。通過AI家保的全業務流程服務，長城人壽發現客戶家庭的風險仍然存在很大的缺口，通過為客戶家庭風險進行科學診斷和評估，累計加保保障額度約3.6億元，使客戶家庭的保障配置更加科學與完善。

“AI 家?！毕到y在本次大賽中獲獎充分展示了長城人壽在家庭風險保障體系研究的領先發展理念及在保險業科技金融領域的領先地位?！癆I家?！苯⒘虽N售隊伍與客戶平等溝通的平臺，讓銷售隊伍以客戶的需求為出發點推薦保險產品，讓客戶掌握科學的風險保障理念購買配置保險產品，初步驗證壽險公司沿此方向轉型是可行的，為行業樹立了典范，也為實現推動保險行業自身高質量發展，找到了實現路徑。

未來，“AI家保”在積累大量客戶畫像及保障數據的基礎上，能夠更加深入地發現客戶風險保障的潛在需求，為后續深入研究中國家庭風險保障體系的理論研究打下數據基礎，并且推動基于客戶家庭需求開發更多適合的產品與服務，從而為客戶創造更大的價值。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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